കര്‍ണാടകയിലെ സഹകരണ ബാങ്കുകളില്‍ റെയ്ഡ്: 1000 കോടി രൂപയുടെ കൃത്രിമം കണ്ടെത്തിയതായി ആദായ നികുതി വകുപ്പ്

ബെംഗളൂരു: കര്‍ണാടകയിലെ സഹകരണ ബാങ്കുകളില്‍ കഴിഞ്ഞ മാസം നടത്തിയ റെയ്ഡില്‍ 1000 കോടി രൂപയുടെ കൃത്രിമം കണ്ടെത്തിയതായി ആദായ നികുതി വകുപ്പ് (ഐടി). കണക്കില്‍ പെടാത്ത 3.3 കോടി രൂപയും രണ്ട് കോടിയിലധികം രൂപ വിലമതിക്കുന്ന സ്വര്‍ണാഭരണങ്ങളും പരിശോധനയില്‍ പിടിച്ചെടുത്തതായാണ് റിപ്പോര്‍ട്ട്.

മേയ് 10 ന് നടക്കുന്ന കര്‍ണാടക നിയമസഭാ തിരഞ്ഞെടുപ്പിന് മുന്നോടിയായി കര്‍ണാടകയിലെ ചില സഹകരണ ബാങ്കുകളില്‍ മാര്‍ച്ച് 31 ന് നടത്തിയ റെയ്ഡുകളില്‍ ബാങ്കുകള്‍ വിവിധ ബാങ്കുകളുടെ ഫണ്ട് വഴിതിരിച്ചുവിട്ടത് കണ്ടെത്തിയതായി ഐടി വകുപ്പ് ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ പറഞ്ഞു. നികുതി ബാധ്യതകള്‍ ഒഴിവാക്കുന്നതിന് സഹായിക്കുന്നതിന് അവരുടെ ഉപഭോക്താക്കളുടെ ബിസിനസ് സ്ഥാപനങ്ങള്‍ തുടങ്ങി 16 ഓളം സ്ഥലങ്ങളില്‍ പരിശോധന നടത്തിയതായും അവര്‍ പറഞ്ഞു.

ഫിസിക്കല്‍ ഡോക്യുമെന്റുകളുടെയും സോഫ്റ്റ് കോപ്പി ഡാറ്റയുടെയും രൂപത്തിലുള്ള കുറ്റകരമായ തെളിവുകള്‍ പരിശോധനയില്‍ കണ്ടെത്തുകയും പിടിച്ചെടുക്കുകയും ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. സാങ്കല്‍പ്പികമായ നോണ്‍-ഇസ്സ്റ്റിങ് എന്റിറ്റികളുടെ പേരില്‍ വിവിധ ബിസിനസ് സ്ഥാപനങ്ങള്‍ നല്‍കുന്ന ബെയറര്‍ ചെക്കുകള്‍ വന്‍തോതില്‍ ഡിസ്‌കൗണ്ട് ചെയ്യുന്നതില്‍ ഈ സഹകരണ ബാങ്കുകള്‍ക്ക് പങ്കുള്ളതായി തെളിവുകളുണ്ടെന്ന് ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ പറഞ്ഞു. ഈ ബിസിനസ് സ്ഥാപനങ്ങളില്‍ കോണ്‍ട്രാക്ടര്‍മാരും റിയല്‍ എസ്റ്റേറ്റ് കമ്പനികളും ഉള്‍പ്പെടുന്നതായാണ് റിപ്പോര്‍ട്ട്.

ബെയറര്‍ ചെക്കുകള്‍ ഡിസ്‌കൗണ്ട് ചെയ്യുമ്പോള്‍ കെവൈസി മാനദണ്ഡങ്ങളൊന്നും പാലിച്ചിട്ടില്ല. ഈ ബാങ്കുകളിലെ ചില സഹകരണ സംഘങ്ങളുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് കിഴിവിനു ശേഷമുള്ള തുകകള്‍ ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്തു. ചില സഹകരണ സംഘങ്ങള്‍ പിന്നീട് അവരുടെ അക്കൗണ്ടില്‍ നിന്ന് പണം പിന്‍വലിക്കുകയും ബിസിനസ് സ്ഥാപനങ്ങള്‍ക്ക് പണം തിരികെ നല്‍കുകയും ചെയ്തതായും അധികൃതര്‍ വ്യക്തമാക്കി.

പണം പിന്‍വലിക്കലിന്റെ യഥാര്‍ത്ഥ സ്രോതസ് മറയ്ക്കുകയും അനധികൃത ചിലവുകള്‍ കാണിക്കാന്‍ ബിസിനസ് സ്ഥാപനങ്ങളെ ഉപയോഗിക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതായിരുന്നു വലിയ തോതിലുള്ള ചെക്കുകള്‍ ഡിസ്‌കൗണ്ട് ചെയ്യുന്നതിന്റെ ഉദ്ദേശ്യമെന്ന് ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ പറഞ്ഞു. കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് സൊസൈറ്റികളെ ഉപയോഗിച്ച് ഈ ബിസിനസ് സ്ഥാപനങ്ങള്‍ ആദായനികുതി നിയമം, 1961-ലെ വ്യവസ്ഥകള്‍ ലംഘിക്കുകയും ചെയ്തു. ഈ ബിസിനസ് സ്ഥാപനങ്ങള്‍ വഴി ഏകദേശം 1000 കോടി രൂപയോളം വ്യാജ ചെലവുകള്‍ കാണിച്ചതായി ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ പറഞ്ഞു.

പരിശോധനയില്‍, ഈ സഹകരണ ബാങ്കുകള്‍ മതിയായ ശ്രദ്ധയില്ലാതെ പണം നിക്ഷേപിച്ച് ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് രസീതുകള്‍ (എഫ്ഡിആര്‍) തുറക്കാന്‍ അനുവദിച്ചതായും പിന്നീട് ഈട് ഉപയോഗിച്ച് വായ്പ അനുവദിച്ചതായും ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ കണ്ടെത്തി. ചില വ്യക്തികള്‍ക്കും ഉപഭോക്താക്കള്‍ക്കും 15 കോടിയിലധികം രൂപയുടെ കണക്കില്‍ പെടാത്ത പണം വായ്പ നല്‍കിയതായി പരിശോധനയില്‍ കണ്ടെത്തി.

ഈ സഹകരണ ബാങ്കുകളുടെ മാനേജ്മെന്റ് അവരുടെ റിയല്‍ എസ്റ്റേറ്റ് വഴിയും മറ്റ് ബിസിനസുകള്‍ വഴിയും കണക്കില്‍പ്പെടാത്ത പണം ഉണ്ടാക്കിയതായും ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ പരിശോധനയില്‍ കണ്ടെത്തി. ഈ പണം ബാങ്കുകള്‍ വഴി ഒന്നിലധികം 'ലെയറിംഗി'ലൂടെ അക്കൗണ്ട് ബുക്കുകളിലേക്ക് തിരികെ കൊണ്ടുവന്നു. കൂടാതെ, മാനേജ്മെന്റ് വ്യക്തികളുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള വിവിധ സ്ഥാപനങ്ങളിലൂടെയും സ്ഥാപനങ്ങളിലൂടെയും അവരുടെ വ്യക്തിഗത ഉപയോഗത്തിനായി ബാങ്ക് ഫണ്ടുകള്‍ കൃത്യമായ ശ്രദ്ധയില്ലാതെ വഴിതിരിച്ചുവിട്ടതായും കണ്ടെത്തി.